ԿԲ-ն զգուշացնում է քաղաքացիների հաշիվներով խարդախությունների մասին
Օգոստոսի 17-ին Հայաստանի Կենտրոնական բանկը նախազգուշացրել է ֆինանսական նոր խարդախությունների աճի մասին։ Հանցագործները քաղաքացիների բանկային հաշիվներն ու քարտերն օգտագործում են ապօրինի միջոցներ փոխանցելու նպատակով:
Ըստ Կենտրոնական բանկի՝ հանցագործներն ապօրինի ճանապարհով ձեռք բերված գումարների ծագումը թաքցնելու համար որպես միջնորդ օգտագործում են անտեղյակ քաղաքացիներին։ Այս սխեմաներում ներգրավված անձինք հաճախ հայտնի են որպես «money mule» կամ կեղծ միջնորդներ:
Խարդախության մեխանիզմը
Խարդախները պոտենցիալ զոհերին գտնում են սոցիալական ցանցերի, հաղորդագրությունների, աշխատանքի հայտարարությունների կամ ծանոթությունների հարթակների միջոցով։ Նրանք խոստանում են հեշտ և արագ եկամուտ առանց աշխատանքային փորձի պահանջի։ Ամենատարածված առաջարկները ներառում են.
- գումարների ստացում անձնական հաշիվներին, քարտերին կամ էլեկտրոնային դրամապանակներին,
- ստացված միջոցների փոխանցում այլ անձանց կամ դրանց կանխիկացում,
- հաշիվների, գաղտնաբառերի կամ մեկանգամյա կոդերի տրամադրում երրորդ անձանց:
Հնարավոր վտանգները
ԿԲ-ն զգուշացնում է, որ նման գործարքներին մասնակցելը կարող է հանգեցնել փողերի լվացման մեջ ներգրավվածության կամ այլ քրեական պատասխանատվության, անգամ եթե անձը չի վարձատրվել կամ չի գիտակցել սխեմայի իրական բնույթը: Գերատեսչությունը հորդորում է երբեք չտրամադրել բանկային տվյալներն այլ անձանց և մերժել կասկածելի առաջարկները։
«Ձեր հաշիվները և ֆինանսական գործիքները նախատեսված են բացառապես ձեր անձնական օգտագործման համար»,- նշում է Կենտրոնական բանկը։
Նյութը պատրաստվել է արհեստական բանականության միջոցով՝ հեղինակավոր լրատվական աղբյուրների հիման վրա։ Բոլոր աղբյուրները նշված են ստորև։
Կարևորը՝ առանց սպամի։
