Центральный банк Армении предупреждает о вербовке «денежных мулов» среди владельцев счетов

По данным финансового регулятора, преступники привлекают ничего не подозревающих людей в качестве посредников, чтобы скрыть происхождение незаконно полученных денег. В международной практике участников подобных схем обычно называют «денежными мулами» (money mule) или дропами — фиктивными посредниками.

Как работает схема мошенничества

Злоумышленники ищут потенциальных жертв через социальные сети, мессенджеры, сайты с вакансиями или даже приложения для знакомств. Они обещают быстрый и легкий заработок, не требующий никакого опыта работы. Самые распространенные предложения от мошенников включают:

• получение денежных переводов на личные счета, банковские карты или электронные кошельки;
• дальнейший перевод полученных средств другим лицам или их обналичивание;
• передачу третьим лицам реквизитов счетов, паролей или одноразовых кодов подтверждения.

Возможные риски для клиентов банков

Центральный банк предупреждает, что участие в подобных операциях может привести к обвинениям в отмывании денег и уголовной ответственности. При этом не имеет значения, получил ли владелец счета за это вознаграждение и осознавал ли он реальную суть преступной схемы. Ведомство настоятельно рекомендует никогда не передавать свои банковские данные посторонним и отказываться от любых сомнительных финансовых предложений.

«Ваши счета и финансовые инструменты предназначены исключительно для вашего личного использования», — подчеркивает Центральный банк.