Новые схемы мошенничества: Центральный банк и киберполиция Армении предупреждают об опасности в сети

17 августа были опубликованы официальные сообщения от Центрального банка и киберполиции МВД Армении о всплеске новых видов интернет-мошенничества. Злоумышленники активно вовлекают граждан в незаконный оборот средств и схемы по вымогательству денег.

Отмывание денег и «подставные посредники»

По данным Центрального банка, в социальных сетях и на сайтах знакомств участились случаи, когда неизвестные лица предлагают людям быстрый и легкий доход. Мошенники просят граждан предоставить доступ к их банковским картам, счетам и криптокошелькам для получения и перевода денег. Участники такой схемы, которых в международной практике называют «дропперами» или подставными посредниками, фактически становятся соучастниками легализации доходов, полученных преступным путем.

Центральный банк подчеркивает: подобные действия могут привести к серьезным правовым последствиям, даже если человек ничего на этом не заработал и не понимал истинной криминальной цели происходящего. Как отмечается в предупреждении финансового регулятора:

«Помните, ваши счета и финансовые инструменты предназначены исключительно для вашего личного использования».

Фейковые предложения об удаленной работе

Параллельно киберполиция Армении сообщает о мошенниках, прикрывающихся именем известной корпорации «Alibaba». В мессенджерах Telegram и WhatsApp массово рассылаются фальшивые объявления, обещающие высокооплачиваемую работу на дому. Однако для того, чтобы приступить к своим обязанностям или вывести якобы заработанные средства, от жертвы требуют перевести деньги на определенные банковские счета, после чего кураторы бесследно исчезают.

Как защитить себя и свои финансы?

Чтобы избежать потери денег и возможной уголовной ответственности, правоохранительные органы и финансовые регуляторы настоятельно рекомендуют:

• Никогда не соглашаться на предложения перевести или обналичить чужие деньги через свои банковские реквизиты.
• Никому не передавать данные карт, пароли, одноразовые SMS-коды и не предоставлять удаленный доступ к своим устройствам.
• Не переводить деньги незнакомцам в надежде на перспективное трудоустройство.
• Не вводить CVV/CVC-код банковской карты на сомнительных или непроверенных веб-сайтах.