Банки Армении ужесточили контроль: введены новые правила для борьбы с обходом санкций

Постановлением № 21-Н, утвержденным Центральным банком Армении, были внесены изменения в минимальные требования к осуществлению внутреннего контроля в кредитных организациях. По новым правилам банки обязаны внедрить риск-ориентированные системы для выявления, оценки и блокировки операций, направленных на обход международных ограничений.

Новые стандарты финансового контроля

Теперь мониторинг не ограничивается только непосредственными клиентами банка. Финансовые учреждения обязаны детально проверять:

• всех участников и посредников сделки;
• географические факторы и валюту перевода;
• происхождение товаров, услуг и технологий.

В 4-й банковский регламент добавлена новая глава 15.1, требующая назначить сотрудника, ответственного за управление рисками, который должен регулярно отчитываться перед исполнительным органом. По данным издания The Moscow Times от 13 августа, при изменении санкционных списков или обновлении данных клиента проверка должна проводиться в течение одного рабочего дня с использованием автоматизированных систем.

«Российский фактор» и ужесточение политики

Как отмечает портал intellinews.com, новые регуляции направлены на предотвращение обхода западных санкций, введенных против России. Сообщается, что к июлю 2022 года граждане РФ открыли в Армении более 70,000 банковских счетов, однако уже с конца прошлого года армянские банки начали массово отказывать россиянам в их открытии.

В связи с этим финансовый консультант Наталья Смирнова в своем Telegram-канале отметила, что согласно публикации intellinews.com:

«Если в составе учредителей вашей компании есть лица, находящиеся под санкциями, это может стать основанием для отказа в зачислении средств, даже если лично на вас ограничения не распространяются».

Политический контекст

Ужесточение финансового контроля происходит на фоне изменения политических приоритетов Еревана. Согласно майскому опросу, 75% граждан Армении поддерживают идею вступления в Европейский союз. В то же время 7 августа премьер-министр Никол Пашинян вернулся к участию в заседаниях межправительственного совета ЕАЭС после 18-месячного отсутствия. По мнению источников, это свидетельствует о том, что Армения не покидает организацию напрямую, но негласно снижает уровень своей вовлеченности в этот экономический блок.