ՀՀ բանկերը կկիրառեն պատժամիջոցների շրջանցումը կանխող կանոններ

ՀՀ Կենտրոնական բանկի կողմից հաստատված թիվ 21-Ն որոշմամբ փոփոխություններ են կատարվել բանկերում ներքին հսկողության իրականացման նվազագույն պայմաններում։ Նոր կանոններով բանկերը պետք է ստեղծեն ռիսկերի վրա հիմնված համակարգեր՝ միջազգային պատժամիջոցների շրջանցմանը միտված գործարքները բացահայտելու, գնահատելու և մերժելու համար։

Վերահսկողության նոր չափանիշներ

Վերահսկողությունը չի սահմանափակվում միայն բանկի հաճախորդներով։ Ֆինանսական հաստատությունները պարտավոր են մանրամասն ստուգել.

• գործարքի բոլոր կողմերին և միջնորդներին,
• աշխարհագրական գործոններն ու գործարքի արժույթը,
• ապրանքների, ծառայությունների և տեխնոլոգիաների ծագումը:

Բանկային 4-րդ կանոնակարգը համալրվել է նոր՝ 15.1 գլխով, որը պահանջում է նշանակել ռիսկերի կառավարման համար պատասխանատու անձ և պարբերաբար հաշվետվություններ ներկայացնել գործադիր մարմնին։ Ըստ «The Moscow Times»-ի օգոստոսի 13-ի հրապարակման, պատժամիջոցների ցանկերի կամ հաճախորդի տվյալների փոփոխության դեպքում վերանայումը պետք է կատարվի մեկ աշխատանքային օրվա ընթացքում՝ ավտոմատացված համակարգերի միջոցով։

Ռուսական գործոնը և խստացումները

Ըստ «intellinews.com»-ի՝ այս կարգավորումներն ուղղված են Ռուսաստանի դեմ կիրառվող արևմտյան պատժամիջոցների շրջանցման կանխմանը։ Նշվում է, որ մինչև 2022 թվականի հուլիսը ՌԴ քաղաքացիները Հայաստանում բացել էին ավելի քան 70,000 բանկային հաշիվ, սակայն արդեն նախորդ տարվա վերջից հայկական բանկերն սկսել էին մերժել ռուսաստանցիներին հաշիվների բացման հարցում։

Այս կապակցությամբ ֆինանսական խորհրդատու Նատալյա Սմիռնովան «Telegram»-ում գրել է, որ ըստ «intellinews.com»-ի.

«Եթե ձեր ընկերությունն ունի պատժամիջոցների տակ գտնվող հիմնադիրներ, դա կարող է հիմք հանդիսանալ գումարների մուտքագրումը մերժելու համար, անգամ եթե դուք սահմանափակումների չեք ենթարկվում»։

Քաղաքական համատեքստ

Ֆինանսական վերահսկողության խստացումը տեղի է ունենում Երևանի քաղաքական նախապատվությունների փոփոխության ֆոնին։ Մայիսին անցկացված հարցման համաձայն՝ հայաստանցիների 75%-ը կողմ է Եվրամիությանն անդամակցելուն։ Միևնույն ժամանակ, վարչապետ Նիկոլ Փաշինյանը 18 ամիս բացակայելուց հետո օգոստոսի 7-ին վերադարձել է ԵԱՏՄ միջկառավարական խորհրդի նիստերին, ինչը, ըստ աղբյուրի, ցույց է տալիս, որ Հայաստանը ոչ թե լքում է կառույցը, այլ լուռ նվազեցնում է իր օգտակարությունն այդ դաշինքին։