ՀՀ բանկերը կկասեցնեն միջազգային պատժամիջոցները շրջանցող գործարքները

Հայաստանի Կենտրոնական բանկի խորհուրդը հունվարի 30-ին ընդունած թիվ 21 որոշմամբ հաստատել է նոր կարգավորումներ, որոնք հրապարակվել են փետրվարի 11-ին և պաշտոնապես գործում են օգոստոսի 12-ից։ Փոփոխություններով բանկային կանոնակարգը համալրվել է 15.1 գլխով, որը վերաբերում է պատժամիջոցների շրջանցման ռիսկերի կառավարմանը։

Վերահսկողության նոր մեխանիզմներ

Նոր պահանջներով բանկերը պարտավոր են խորապես ուսումնասիրել ոչ միայն բուն հաճախորդներին, այլև գործարքի մյուս մասնակիցներին, փոխանցման աշխարհագրությունը և արժույթը։ Եթե միջազգային պատժամիջոցների ցանկերում տեղի են ունենում փոփոխություններ, ապա բանկը պետք է 1 աշխատանքային օրվա ընթացքում վերագնահատի հաճախորդի տվյալները: Թեև փաստաթղթում որևէ կոնկրետ պետություն չի առանձնացվում, արևմտյան լրատվամիջոցների գնահատմամբ՝ այս քայլն ուղղված է Ռուսաստանի դեմ սահմանված սահմանափակումների պահպանմանը։

Ռուսական կապիտալի սպասարկման խնդիրները

Ըստ պաշտոնական տվյալների՝ մինչև 2022 թվականի հուլիս ռուսաստանցիները հայկական բանկերում բացել էին ավելի քան 70,000 հաշիվ։ Սակայն այժմ ֆինանսական կառույցները սկսել են հաշիվների փակման կամ մերժման քաղաքականություն կիրառել՝ վկայակոչելով ներքին համապատասխանության պահանջները։

«Եթե ձեր ընկերությունը կամ գործատուն ունի պատժամիջոցների ենթարկված հիմնադիրներ, դա կարող է հիմք հանդիսանալ գործարքը մերժելու համար, նույնիսկ եթե դուք սահմանափակումների չեք ենթարկվել», — նշել է Նատալյա Սմիրնովան Telegram-ում արված գրառման մեջ։

Աշխարհաքաղաքական համատեքստ

Ֆինանսական այս խստացումները համընկնում են Երևանի և Մոսկվայի միջև հարաբերությունների վերանայման հետ։ Մայիսին անցկացված հարցումների համաձայն՝ հայերի 75%-ը կողմ է ԵՄ անդամակցությանը։ Միաժամանակ, 18 ամսվա բացակայությունից հետո՝ օգոստոսի 7-ին, վարչապետ Նիկոլ Փաշինյանը մասնակցել է ԵԱՏՄ միջկառավարական խորհրդի նիստին։