Армянские банки начнут блокировать переводы, нарушающие международные санкции

Совет Центрального банка Армении утвердил новые нормативные акты решением № 21 от 30 января. Документ был опубликован 11 февраля и официально вступил в силу 12 августа. Согласно изменениям, банковский регламент дополнен новой главой 15.1, которая детально описывает механизмы управления рисками обхода санкций.

Новые механизмы финансового контроля

Теперь банки обязаны тщательно проверять не только самих клиентов, но и всех участников сделки, а также географию и валюту перевода. В случае обновления международных санкционных списков, финансовому учреждению дается ровно 1 рабочий день на переоценку данных клиента. Хотя в официальном документе не упоминаются конкретные государства, западные эксперты и СМИ сходятся во мнении: эти меры в первую очередь направлены на соблюдение ограничений, введенных против России.

Проблемы с обслуживанием российского капитала

По официальной статистике, к июлю 2022 года граждане РФ открыли в армянских банках более 70,000 счетов, спасаясь от экономических ограничений. Однако сейчас местные финансовые организации все чаще отказывают в открытии новых счетов или закрывают действующие, ссылаясь на строгие внутренние требования комплаенса (проверки на соответствие международным нормам).

«Если у вашей компании или работодателя есть учредители, находящиеся под санкциями, это может стать веским основанием для отклонения транзакции, даже если лично вы не попали под ограничения», — отмечает финансовый аналитик Наталья Смирнова в своем Telegram-канале.

Геополитический контекст

Ужесточение финансового контроля происходит на фоне заметного пересмотра отношений между Ереваном и Москвой. Согласно майским опросам, 75% армян поддерживают идею вступления страны в Европейский союз. В то же время, 7 августа, после 18 месяцев отсутствия на подобных мероприятиях, премьер-министр Никол Пашинян принял участие в заседании Межправительственного совета ЕАЭС (Евразийского экономического союза).